個人資産貸借対照表(B/S)
| 資産 |
負債 |
| 普通預金(○○銀行) |
0 |
住宅ローン |
0 |
| 定期預金(○○銀行) |
0 |
マイカーローン |
0 |
| 預貯金合計 |
0 |
その他ローン |
0 |
| 株式投資(○○証券) |
0 |
ローン合計 |
0 |
| 投資信託(○○証券) |
0 |
純資産 |
|
| 株式・債券・投信合計 |
0 |
| 外貨預金(○○銀行) |
0 |
| 外貨債券(○○証券) |
0 |
| 外貨建て資産計 |
0 |
| 生命保険（○○保険） |
0 |
| 養老保険(○○保険) |
0 |
| 保険合計 |
0 |
| その他 |
0 |
| 流動資産合計 |
0 |
| 家（現在価値） |
0 |
| 車（現在価値） |
0 |
| 不動産合計 |
0 |
| その他 |
0 |
| 資産合計 |
0 |
負債合計 |
0 |
* 債券、株式、投信等は現在価値を記入
* 外貨建て資産は現在の為替レートで換算
* 保険は解約返戻金相当額を記入
* 家、車等は現在売却可能金額を記入
* 資産合計額からローン合計額を引いた金額が純資産額となる
キャッシュフロー表
| 名前／年 |
2015 |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
| 現在 |
1年後 |
2年後 |
3年後 |
4年後 |
5年後 |
| 年齢 |
山田 太郎 |
40 |
41 |
42 |
43 |
44 |
45 |
| 山田 花子 |
38 |
39 |
40 |
41 |
42 |
43 |
| 山田 一郎 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
| 山田 二郎 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
| 主なライフイベント |
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| 項目 |
上昇率 |
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| 収入 |
給与 |
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| パート |
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| 公的年金 |
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| 企業年金 |
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| 個人年金 |
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| その他 |
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| 合計 |
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| 支出 |
基本生活費 |
1% |
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| 住居費 |
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| 教育費 |
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| 保険料 |
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| その他支出 |
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| 一時的支出 |
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| 合計 |
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| 年間収支 |
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| 貯蓄残高 |
0.5% |
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* 初年度の貯蓄残高は流動資産合計額を記入する。但し、家、車等の固定資産のローン返済額は支出見込みに記入。
* 20年、30年後まで延長して作成する。
|
」
